十二、違反銀行賬戶結(jié)算管理制度的罰則
根據(jù)《賬戶管理辦法》的規(guī)定，違反銀行結(jié)算賬戶管理制度的處罰包括以下內(nèi)容：
存款人違反銀行結(jié)算賬戶管理的處罰
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違法行為 |
處罰規(guī)定 | |
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開立、撤銷過程中發(fā)生的違法行為 |
（1)違反規(guī)定開立銀行結(jié)算賬戶 （2)偽造、變造證明文件欺騙銀行開立銀行結(jié)算賬戶 （3)違反規(guī)定不及時撤銷銀行結(jié)算賬戶 |
（1)對于非經(jīng)營性的存款人，給予警告并處以1000元的罰款 （2)對于經(jīng)營性的存款人，給予警告并處以1萬元以上3萬元以下的罰款 （3)構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)依法追究刑事責任 |
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使用銀行存款賬戶過程中的違法行為 |
（1)違反規(guī)定將單位款項轉(zhuǎn)入個人銀行結(jié)算賬戶 （2)違反規(guī)定支取現(xiàn)金 （3)利用開立銀行結(jié)算賬戶逃廢銀行債務(wù) （4)出租、出借銀行結(jié)算賬戶 （5)從基本存款賬戶之外的銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬存入、將銷貨收入存入或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶 （6)法定代表人或主要負責人、存款人地址以及其他開戶數(shù)據(jù)的變更事項未在規(guī)定期限內(nèi)通知銀行 |
（1)存款人有第（1)～（5)項行為 ①非經(jīng)營性的存款人：給予警告并處以1000元罰款 ②經(jīng)營性的存款人：給予警告并處以5000元以上3萬元以下的罰款 （2)存款人第（6)項行為的，給予警告并處以1000元的罰款gydjdsj.org.cn |
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其他 |
違反規(guī)定，偽造、變造、私自印制開戶登記證 |
（1)對于非經(jīng)營性的存款人處以1000元罰款 （2)對于經(jīng)營性的存款人處以1萬元以上3萬元以下的罰款 （3)構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)依法追究刑事責任 |
對開戶銀行違反銀行結(jié)算賬戶管理的處罰
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違法行為 |
處罰規(guī)定 | |
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開立過程中的違法行為 |
（1)違反規(guī)定為存款人多頭開立銀行結(jié)算賬戶 （2)明知或應(yīng)知是單位資金，而允許以自然人名稱開立賬戶存儲 |
（1)給予警告，并處以5萬元以上30萬元以下的罰款 （2)對該銀行直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員、直接責任人員按規(guī)定給予紀律處分 （3)情節(jié)嚴重的，中國人民銀行有權(quán)停止對其開立基本存款賬戶的核準，責令該銀行停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證 （4)構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)依法追究刑事責任 |
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使用過程中的違法行為 |
（1)提供虛假開戶申請數(shù)據(jù)，欺騙中國人民銀行許可開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶醫(yī)學全在,線gydjdsj.org.cn （2)開立或撤銷單位銀行結(jié)算賬戶時，未按規(guī)定在其基本存款賬戶開戶登記證上予以登記、簽章或通知相關(guān)開戶銀行 （3)違反規(guī)定辦理個人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬結(jié)算 （4)為儲蓄賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算 （5)違反規(guī)定為存款人支付現(xiàn)金或辦理現(xiàn)金存入 （6)超過期限或未向中國人民銀行報送賬戶開立、變更、撤銷等數(shù)據(jù) |
（1)給予警告，并處以5000元以上3萬元以下的罰款 （2)對該銀行直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員、直接責任人員按規(guī)定給予紀律處分 （3)情節(jié)嚴重的，中國人民銀行有權(quán)停止對其開立基本存款賬戶的核準 （4)構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)依法追究刑事責任 |
